Unabhängig
Keine ProvisionWir sind an keine Bank, keine Fondsgesellschaft und keinen Hersteller gebunden. Es gibt keine Provision, die unsere Empfehlung lenken könnte – und kein Produkt, das wir verkaufen müssen.
Einzelunternehmen · Glis VS
Unabhängige Anlageberatung und Vermögensverwaltung aus dem Wallis. Keine Produktvorgaben, keine Provision – sondern eine Strategie, die zu Ihnen passt.
- Im Handelsregister seit
- 2008 18 Jahre unabhängig
- Handelsregisternummer
- CH-600.1.013.254-7
Positionierung
Was uns von einer Bank unterscheidet, ist die Abwesenheit von Interessen.
Der Eintrag im Handelsregister lautet: „Unabhängige Anlageberatung und Vermögensverwaltung.“ Unabhängigkeit ist für uns kein Marketingwort, sondern die Rechtsform und die Firmenstruktur.
Persönlich
Direkter ZugangEine Einzelfirma mit zwei Personen. Die Mandatsführung liegt bei denjenigen, die es verantworten. Kein Callcenter, keine Übermittlungsstelle, keine Weiterleitung Ihrer Anliegen.
Verankert
CH & NLSitz in Glis im Wallis, Herkunft aus Binn, Präsenz in der Schweiz und in den Niederlanden. Verständnis für die alpine wie für die grenzüberschreitende Situation.
Leistungen
Sechs Disziplinen, eine Verantwortung.
Von der ersten Bestandsaufnahme bis zur Nachlassplanung: Jede Leistung ist auf Ihre Vermögenssituation zugeschnitten – nicht auf einen Vertriebsplan.
Vorgehen
Vier Schritte, die sich jedes Mal wiederholen.
Von der Bestandsaufnahme bis zur laufenden Begleitung. Kein Schritt wird übersprungen, jeder wird nachvollziehbar dokumentiert.
01
Analyse
Bestand und Absicht
Wir beginnen mit Ihrer tatsächlichen Vermögenssituation: Struktur, Liquidität, Verpflichtungen, Ziele. Und mit dem, was Sie erreichen wollen – nicht mit einem Standardprodukt.
- Bestandsaufnahme aller Vermögenswerte
- Klärung von Zielen und Zeithorizont
- Bestimmung der Risikotragfähigkeit
02
Strategie
Anlageregel als Vertrag
Aus der Analyse entsteht eine schriftliche Anlageregel: Zielstruktur, Bandbreiten, zulässige Instrumente, Meldewesen. Was nicht darin steht, wird nicht gemacht.
- Zielstruktur nach Risikoprofil
- Definierte Bandbreiten und Limiten
- Schriftliche Anlageregel
03
Umsetzung
Klarer Ablauf
Die Umsetzung läuft über eine unabhängige Verwahrstelle, mit der wir zusammenarbeiten. Sie erhalten Klarheit über jeden Schritt und über jede Gebühr.
- Abwicklung über unabhängige Verwahrstelle
- Transparente Kostenübersicht
- Laufendes Positionsmonitoring
04
Begleitung
Bleiben in Bewegung
Vermögensverwaltung ist kein Abschluss, sondern ein Prozess. Wir prüfen regelmässig nach, berichten nachvollziehbar und passen an, wenn sich Ihre Situation ändert.
- Periodisches Reporting
- Regelmässige Strategieprüfung
- Anpassung bei Lebensveränderungen
Anlagestrategien
Vier Risikoprofile, ein Grundsatz.
Welches Profil zu Ihnen passt, hängt von Ihrer Risikotragfähigkeit ab – nicht von der Marktlage. Die Zuordnung erfolgt anhand Ihrer Angaben, nicht nach einer Standardauswahl.
Kapitalerhalt und planbare Erträge
Konservativ
Der Schwerpunkt liegt auf der Stabilität des nominellen und realen Kapitals. Anleihen und Liquidität dominieren; Aktien dienen als Beimischung, um langfristig etwas Rendite zu erzielen, ohne die Volatilität dominieren zu lassen.
- Schwankung
- gering
- Horizont
- Kurz- bis mittelfristig
- Geeignet für
- Kapitalerhalt, Anlagemündel, kurzfristige Ziele
Liquidität20%
Anleihen55%
Aktien20%
Immobilien & Alternativen5%
Illustrative Zielstruktur zur Veranschaulichung. Die tatsächliche Zusammensetzung wird schriftlich in der Anlageregel festgelegt und mit Ihrer Risikotragfähigkeit abgeglichen.
In Zahlen
18+Jahre am MarktEintragung ins Handelsregister 2008
2Personen im ManagementPaul Walpen, Adele Walpen
1Standort, ein AnsprechpartnerWeriweg 2, 3902 Glis
100%UnabhängigKeine Provision, keine Produktbindung
Verwaltung
Zwei Namen. Eine Handschrift.
Walpen Vermögensverwaltung ist eine Einzelfirma. Es gibt keine Holding, keine Vertriebsstruktur und keine Person, die Ihrem Mandat nicht persönlich gegenübersteht.
Die Eintragung ins Handelsregister erfolgte am 3. Januar 2008. Der Sitz ist in Glis im Wallis; Paul Walpen, Inhaber, lebt in den Niederlanden und ist dort ebenfalls zeichnungsberechtigt. Beide Personen stammen aus Binn.
Paul Walpen
Inhaber
Paul Walpen führt die Einzelfirma seit der Eintragung ins Handelsregister im Jahr 2008. Er trägt die Entscheidungen über die Anlagestrategie und trägt die Verantwortung gegenüber Kunden und Verwahrstelle persönlich.
- Registereintrag
- Inhaber, mit Einzelunterschrift
- Herkunft
- von Binn
- Wohnort
- Beusichem (NL)
Adele Walpen
Einzelprokura
Adele Walpen ist mit Einzelprokura eingetragen. Sie verantwortet die Betreuung der Mandate, die Kommunikation mit Kunden sowie die administrative Führung des Büros in Glis.
- Registereintrag
- mit Einzelprokura
- Herkunft
- von Binn
- Wohnort
- Brig-Glis
Erstgespräch
Reden wir über Ihr Vermögen.
In einem unverbindlichen Gespräch schauen wir gemeinsam auf Ihre Situation. Sie erfahren, wie wir arbeiten – und was wir nicht tun.
Weriweg 2 · 3902 Glis · Wallis