Die Zielstruktur folgt Ihrer Risikotragfähigkeit – nicht der Marktlage und nicht einer Standardauswahl. Die folgenden Profile zeigen die Grundlogik; verbindlich wird ausschliesslich die mit Ihnen vereinbarte Anlageregel.
Kapitalerhalt und planbare Erträge
Der Schwerpunkt liegt auf der Stabilität des nominellen und realen Kapitals. Anleihen und Liquidität dominieren; Aktien dienen als Beimischung, um langfristig etwas Rendite zu erzielen, ohne die Volatilität dominieren zu lassen.
Balance zwischen Ertrag und Sicherheit
Die klassische Balance. Genügend Aktienanteil, um an der langfristigen Wertentwicklung der Märkte teilzuhaben, und genügend Anleihen, um Schwankungen abzufedern und Liquiditätsbedürfnisse zu decken.
Maximale Partizipation am Wachstum
Für Anlegerinnen und Anleger mit langer Horizontzeit und hoher Risikotragfähigkeit. Der Aktienanteil wird bewusst erhöht, um die langfristige Aktienrendite optimaler nutzbar zu machen. Kurzfristige Schwankungen sind bewusst in Kauf zu nehmen.
Rendite mit verantwortbarem Ursprung
Dieselbe strukturelle Logik wie im ausgewogenen Profil, mit einem durchgängig nach Nachhaltigkeitskriterien ausgewählten Anlageuniversum. Der Ausschluss nicht nachhaltiger Positionen ist dabei ein fester Bestandteil der Anlageregel – nicht nur eine Präferenz.
Die dargestellten Zielstrukturen sind illustrative Beispiele zur Veranschaulichung. Sie sind weder eine Empfehlung noch ein Performance-Nachweis. Die tatsächliche Zusammensetzung wird schriftlich in der Anlageregel festgelegt und mit Ihrer Risikotragfähigkeit sowie Ihrem Anlagehorizont abgeglichen.
Erstgespräch
In einem unverbindlichen Gespräch schauen wir gemeinsam auf Ihre Situation. Sie erfahren, wie wir arbeiten – und was wir nicht tun.
Weriweg 2 · 3902 Glis · Wallis